买基金的赚钱技巧(买基金技巧如何稳赚)

2021-02-23 15:50:23    来源:新经网    作者:艾静

买基金的赚钱技巧(买基金技巧如何稳赚)据估计,本周不少财迷都很高兴,今年买进基金赚的钱,一周亏损一半。许多新近入市玩基金的新财迷,还没怎么看过股市的涨跌,立刻惊慌失措。菜鸡的微信后台很快就炸了锅,一下子涌进了几百条留言。大多数小财迷的留言长得都一样:我买的XXX基金已经跌了XX,我不想卖了啊?

买基金的赚钱技巧(买基金技巧如何稳赚)

菜鸡已经尽力多回复留言了,可是架不住财迷们人多,世界上只有一只菜鸡,又不是千手观音,没办法满足你们所有人啊……

再说市场上有好几千只基金,菜鸡不可能深入跟踪大家买入的每一只基金,也就不可能对每个财迷都给出精准的建议。

授人以鱼不如授人以渔。趁着今日财迷们大发雷霆的时候,菜鸡来教你正确处理基金亏损的方法,帮你避开新手养鸡最容易犯的四个错误。菜鸡希望让你们自己来寻找这个问题的答案:买基金亏了怎么办?该死扛,还是该止损卖?

在正式开始之前,我们先普及一个概念,基金是做中长期投资的,短期的一两天,一两周的涨跌,对基金的长期走势没有什么影响。因此新财迷如果是刚买了一只基金没几天遭遇跌停就慌慌张张的话,菜鸡建议你先不要浪费情绪自寻烦恼,先把基金亏损这件事先忘记。

你最好先以1个月为周期,来观察基金的涨跌走势,如果1个月后有明显下跌,咱们再根据不同类别基金的特点,来考虑卖出和调仓的问题。

一、指数基金

菜鸡一直推荐新手搞基从最稳的指数基金定投开始,今天咱们也先来看一下,指数基金出现明显亏损的时候,你该怎么办?

简言之,股指就是将一类股票组合在一起的“组合组合体”;而指数基金呢,就是完全“照着做”,根据指数的构成来买入股票,基金的涨跌,几乎完全由指数的涨跌来决定。所以要判断指数基金的涨跌相对比较简单,重点是判断指数未来会不会继续跌。

而要判断指数未来涨跌,我们一方面要看指数贵不贵,一方面要看当前市场资金是否喜爱这类指数。

指数贵不贵,我们根据指数的估值(PE)百分位数据就可以看出,百分位越高的,意味着估值已经达到历史高位,风险有点高了;百分位较低的,代表着指数还比较安全。

菜鸡之前也帮大家拉过数据,上证50和沪深300目前还不算太贵,而且市场仍然在追捧白马蓝筹股,大家可以继续有;

中证500、中证信息技术、中证医药卫生目前还非常便宜,但也暂时未得到市场资金的认可,想做长线投资的朋友可以考虑买入。

中证白酒、国证食品等指数目前已经很贵了,可以退一退。想了解指数基金估值详情的,可以看周二的文章。

二、主动型基金

主动型基金的涨跌,主要看基金整体的投资策略是否符合市场风险,看经理的个人投资能力是否足够强。

当你买的主动型基金下跌的时候,你先要搞清楚,这是在跟随整体市场一起下跌呢?还是只有你买的基金在跌?

股票和基金都不可能永远涨,市场在经历连续上涨后,通常都会有一个回调。最近一周的这次下跌,就明显是开年之后A股连续上涨之后的正常回调。

要判断你买的基金业绩是否靠谱,菜鸡推荐大家用“天天基金网”上面的数据分析工具,你只需在网站首页上直接输入想要看的基金代码进行查询,就能看到这只基金的各种数据。除了会将你的基金业绩与沪深300这类大盘指数作对比,还会列出你的基金在同类基金中的排名。

每只基金在发行时都会有一个业绩基准作为参考,可能是沪深300、中证500或者其他市场指数,财迷可以在基金公告中查询到基金与业绩基准的比较。

在大盘下跌期间,如果你买的基金跌幅很小,比沪深300指数还跌得少,在同类基金中业绩排名也还比较靠前的话,那么这只基金其实问题并不大,你可以继续持有观察。用行话来说,你这只基金已经“跑赢了大盘”,下跌是整个市场的问题,不该由这只基金来背锅。

买的基金亏出血了,教你三个绝招,亏钱变稳赚

博时主题行业基金跌幅较小,基金经理风险把控严格

但是如果你的基金跌幅超过了大盘,在同类基金中也算跌得很惨的话,那你就得多加小心了,得仔细看看你的基金为啥跌得那么惨。如果出现下面四类情况,你就可以考虑卖出了。

1、投资策略不适应市场风向

金融市场上每天都在变化,以往让基金猛赚的投资策略,今后也有可能导致基金出现巨亏。

中邮战略新兴产业基金就是曾经的业绩冠军,在2015年的大牛市里,像它这样重仓中小股票、成长风格的基金赚得很爽,但到了2016和2017年,这种投资策略就不吃香了。市场偏爱蓝筹白马,这只基金没有及时改变投资风格,立马从猛赚变成血亏。

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曾经的业绩冠军,中邮战略新兴产业基金因投资策略不适应市场变化,最近两年大幅亏损。

从中邮基金的大起大落里,大家应该都明白认准基金投资风格和市场趋势的重要性了吧。然而问题来了,基金又不会说话,我们怎么来确定一只基金是啥风格呢?

菜鸡建议大家利用俗称“九宫格”的晨星投资风格箱,来简单明了地分析你所买基金的风格。你去晨星网站上,输入你买的基金代码就能查询。

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中邮战略新兴产业基金的投资风格

晨星以基金持有的股票市值为基础,把基金投资股票的规模风格定义为大盘、中盘和小盘;以基金持有的股票价值-成长特性为基础,把基金投资股票的价值-成长风格定义为价值型、平衡型和成长型。我们通过这个“九宫格”,就能简单直观地了解基金的资产配置风格。

这个九宫格告诉我们,中邮基金在2017年仍然重仓成长型股票,不适应市场偏爱低估值蓝筹白马的价值投资风格,也就难怪后来会跌跌不休。

以目前的情况来看,2018年市场还是更喜欢价值型的蓝筹和白马,成长型股票暂时还没得到市场的广泛认可。所以如果你用九宫格给你的基金做个“诊断”之后,发现基金风格与目前的市场风向不匹配的话,就可以考虑卖出。

2、基金经理出问题

主动型基金的表现,还是主要取决于基金经理选股择时的能力。因此,当主动型基金出现亏损时,我们需要问的一个关键问题是:是否是基金经理们做不到?

当选择基金时,我们需要对那些投资策略过于激进的基金经理保持警惕。还是拿中邮基金举例子,它家就专门重仓成长股,买的都是概念炒作最浓的一些股票,赌性太重,完全是“赢了会所嫩模,输了搬砖干活”的节奏。这只基金也就难怪会连续踩中乐视网等大雷,在2017年业绩垫底。

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每季度公布的基金仓位报告中,我们可以看到基金经理的仓位风格和投资策略。若您购买的基金「大起大落」,且投资风格特别激进,则可考虑卖出止损。

基金经理换人,也是大家需要警惕的一个问题。转换后可能导致投资风格突变,基金业绩越来越差,在同类基金的排名逐渐靠后,此时,您还需要考虑及时更换基金投资。

3、长期跑输大盘

主动型基金的费率,要比指数型基金高。我们买主动型基金,就是希望有机会能多赚一点。

过去四个季度中,如果一只主动型基金跑输了大盘指数,也没有达到同类基金的基准,那么你买主动型基金又有什么意义?由于这种基金永远不能战胜市场,管理者赚钱的能力一般,你不如买一只足够稳定的指数基金。

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