印度人在瑞士银行的资金下跌创下二十年来的第二低水平

2019-07-02 16:03:14

印度个人和企业在瑞士银行停泊的资金,包括通过印度分行,在2018年下跌近6%,达到9.55亿瑞士法郎(约合6,757千万卢比),达到二十多年来的第二低水平,瑞士国家银行数据显示周四。

根据总部位于苏黎世的瑞士中央银行管理局公布的年度银行业统计数据,瑞士银行所有外国客户的总资金在2018年也下降了4%以上,达到1.4万亿瑞士法郎(约合99万卢比)。

然而,印度和瑞士政府去年曾表示,国际结算银行(BIS)的“地点银行统计数据”是印度个人在瑞士银行存款的一个更可靠的衡量标准,显示出更大的下降11% 2018年。

据瑞士央行称,其瑞士银行对印度客户的“总负债”数据考虑了瑞士银行的各种印度客户资金,包括个人,银行和企业的存款。这包括印度瑞士银行分行的数据,以及非存款负债。

这些资金被瑞士央行描述为瑞士银行的“负债”或“应付给客户的金额”,这些资金是银行报告的官方数据,并未表明印度人持有的备受争议的黑钱金额。

瑞士央行的官方数据也不包括印度人,NRI或其他人可能以不同国家的实体名义在瑞士银行拥有的资金。

瑞士央行的数据显示,瑞士银行对印度客户的负债总额在2017年增加了50%以上,达到10.1亿瑞士法郎(7,000千万卢比),扭转了三年的下降趋势。

然而,这些基金的数量在2018年再次下降至954.71万瑞士法郎,其中包括通过受托人或财富管理机构持有的约1500万瑞士法郎。这是二十年前在1995年记录的7.23亿瑞士法郎以来的第二低总额。自瑞士于1987年开始公布数据以来,有史以来最低的6.75亿瑞士法郎的数字记录在2016年。

根据最新数据,2018年印度客户的客户存款总额增加到5.72亿瑞士法郎,但通过银行持有的资金减少到1.04亿瑞士法郎,而通过证券和其他工具以及通过受托人的资金也减少了。

在资产方面,瑞士银行的印度客户应付金额略微增加至2.12亿瑞士法郎(2017年为2.1亿瑞士法郎)。

相比之下,国际清算银行的数据显示,截至2018年底,瑞士银行的非银行或个人印度客户的未偿还总金额降至8460万美元(比2017年底的9480万美元下降11%)。2017年下降幅度大得多,达到44%。

国际清算银行公布季度数据,显示这些基金在2018年第一季度上涨(达到1亿美元),但在今年剩余的三个季度中有所下降。

年度瑞士央行数据显示,过去五年中有四次下降。2016年的跌幅最大,为45%。

印度人仅通过受托人持有的资金过去一直持续到数十亿,直到2007年,但由于担心监管打击而开始下跌。

印度人与瑞士银行持有的资金总额在2006年底达到65亿瑞士法郎(23,000千万卢比)的历史最高水平,但在大约十年内降至该水平的近十分之一。

自那些创纪录的水平以来,只有三倍 - 在2011年(12%),2013年(43%),然后在2017年。

瑞士和印度之间已经建立了一个新的框架,用于自动交换信息,以帮助检查2018年1月1日起的黑钱威胁。

将于2019年9月首次向印度税务机关提供有关2018年由瑞士金融机构维护的所有印度居民的详细财务信息,此后每年提供一次。该信息还将包括将于2018年关闭的账户。

虽然瑞士已经开始分享印度和其他一些国家提供的有关不法行为证据的外国客户详情,但新框架将扩大合作范围。

政府已采取若干战略,打击海外和国内领域的存资基金威胁,其中包括颁布新法律,修订“反洗钱法”以及人们宣布隐藏的合规窗口资产。

税务部门在调查全球有关印度人藏匿海外资金的泄密事件后,已发现可疑的黑钱流入数千卢比卢比,并已对包括汇丰银行日内瓦分行账户在内的数百人发起起诉。

根据瑞士央行的数据,2018年底瑞士有248家银行,其中216家获利,32家则亏损。

他们的总利润增加到115亿瑞士法郎,但整体资产负债表规模略微下降至3.2万亿瑞士法郎。

国内客户存款增加303亿瑞士法郎至1.22万亿瑞士法郎,而国外客户存款则略微下降至5911亿瑞士法郎。

2018年银行管理的信托基金增加了16%,达到1600亿瑞士法郎,但仍远低于2007年设定的4829亿瑞士法郎的高位。

员工人数减少1,547人至107,388人。