公司可能会面临更早的AML截止日期

2019-08-01 09:55:50

专家警告说,如果要与欧盟竞争对手保持同步,英国企业必须在2017年6月要求实施新的欧洲标准之前采取更严格的反洗钱标准。

在伦敦金融科技周向代表们致辞时,Pinsent Masons的金融监管小组律师Michael O'Neill表示,鉴于一些监管机构强调的紧迫性,过渡到第四次反洗钱指令将比公司之前预期的更快。

奥尼尔解释说,德国监管机构BaFin将于2017年1月1日实施AMD4--这将加强对客户尽职调查和制裁的规定。这比欧洲法律要求提前6个月。

他表示,德国监管机构决定尽早实施这些规则可能引发欧洲其他司法管辖区的类似反应。

他解释说:“变革即将来临......我们看到AML制度正在发生变化,我们将在未来三到六个月内在英国看到变化。

“今天早上,BaFin就其预计实施第四项洗钱指令的方式发表了一些强烈言论。他们[sic]对数字识别技术提出了一些强烈关注,许多FinTech公司正在孤立地使用这些技术。

“他们正在推动安全标准和基于风险的分层结构。虽然德国监管机构已宣布将在2017年1月1日之前推出这些产品,但我希望看到其他司法管辖区也这样做。“

奥尼尔表示,反洗钱标准正在迅速发生变化,并称市场应该会在未来六个月到一年内出现普遍变化。

他表示,监管问题不仅受到金融科技创新带来的挑战的驱动,也受到数字市场发展的推动。